Bankanı bağlamadan harcamalarını nasıl takip edersin
Netmonth zaten elinde olan ekstrelerle çalışır. İndirmekten özet ekranına kadar rutin, adım adım şöyle.
1. İnternet bankacılığından ekstreni indir
Bankanın ya da kart veren kuruluşun web sitesine veya uygulamasına her zamanki gibi giriş yap ve istediğin dönem için ekstreyi ya da hesap hareketlerini indir. Bankan sunuyorsa CSV, Excel veya OFX dosyaları idealdir; PDF ekstreler de çalışır. Banka şifreni Netmonth ile asla paylaşmazsın.
- Ekstreler, Belgeler veya Dışa aktar bölümüne bak
- CSV, Excel, OFX veya PDF seç
- Hem banka hem kredi kartı ekstreleri çalışır
2. Yükle ve kontrol et
Dosyayı Netmonth'a yükle. Sütunlar otomatik algılanır, PDF ekstreler yapay zekâ ile okunur. Kontrol ekranında satırları gözden geçir, yanlış görünen her şeyi düzelt, karışık alışverişleri böl ve kategorileri ayarla. Daha önce yüklediğin işlemler işaretlenir; mümkün olduğunda toplamlar ekstredeki bakiyelerle karşılaştırılır.
- Her alanı düzenle
- Satırları birden fazla kategoriye böl
- Mükerrerler işaretlenir
- Toplamlar ekstreyle karşılaştırılır
3. Kaydet ve özet ekranını gör
Her şey doğru görünüyorsa yüklemeyi kaydet. Özet ekranın gelir, gider, net sonuç ve kategoriye göre harcamalarla güncellenir. Döviz cinsinden işlemler her günün kuruyla ana para birimine çevrilir. Yanlış dosyayı yüklediysen yüklemenin tamamını sonradan geri alabilirsin.
4. Her ay devam et
Ayda bir yeni ekstreleri indir ve aynı adımları tekrarla. Zamanla hızlanır: Kategori kuralları düzeltmelerini hatırlar; maaş, kira ve abonelikler gibi tekrarlayan işlemler otomatik oluşturulur. Nakit harcamaları dışarıdayken telefonundan hızlı ekleme ile gir. Çoğu ay bu, yalnızca birkaç dakikalık bir kontrol demektir.
- Kurallar düzeltmelerinden öğrenir
- Tekrarlayan işlemler zamanında oluşturulur
- Nakit harcamaları hızlıca ekle
- Ayda birkaç dakika