Cómo controlar tus gastos sin conectar tu banco

1. Descarga un extracto de tu banca en línea

Entra en el sitio web o la app de tu banco o emisor de tarjeta como lo haces normalmente y descarga un extracto o una exportación de movimientos del periodo que quieras. Los archivos CSV, Excel u OFX son ideales si tu banco los ofrece; los extractos en PDF también funcionan. Nunca compartes la contraseña de tu banco con Netmonth.

• Busca Extractos, Documentos o Exportar
• Elige CSV, Excel, OFX o PDF
• Funcionan extractos bancarios y de tarjeta de crédito

2. Súbelo y revísalo

Sube el archivo a Netmonth. Las columnas se detectan automáticamente y los extractos en PDF los lee la IA. En la pantalla de revisión, comprueba las filas, corrige lo que parezca incorrecto, divide las compras mixtas y ajusta las categorías. Los movimientos que ya importaste se marcan, y los totales se verifican con los saldos del extracto cuando están disponibles.

• Edita cualquier campo
• Divide filas en varias categorías
• Duplicados marcados
• Totales verificados con el extracto

3. Guarda y consulta tu panel

Cuando todo esté bien, guarda la importación. Tu panel se actualiza con los ingresos, los gastos, el resultado neto y los gastos por categoría. Los movimientos en moneda extranjera se convierten a tu moneda principal al tipo de cada día. Si importaste el archivo equivocado, puedes deshacer toda la importación más adelante.

4. Mantenlo al día cada mes

Una vez al mes, descarga los nuevos extractos y repite. Cada vez es más rápido: las reglas de categorías recuerdan tus correcciones, y los movimientos recurrentes como el sueldo, el alquiler y las suscripciones se crean automáticamente. Añade gastos en efectivo sobre la marcha desde tu teléfono. La mayoría de los meses, son solo unos minutos de revisión.

• Las reglas aprenden de tus correcciones
• Movimientos recurrentes creados según su calendario
• Añade rápido gastos en efectivo
• Unos minutos al mes